Notre rôle
Harmoniser votre patrimoine et vos projets
Le conseiller patrimonial est un expert qui vous accompagne dans la mise en place de vos projets, aussi bien dans les domaines financiers, juridiques et fiscaux.
Une stratégie « sur-mesure » vous est préconisée à la suite d’une analyse minutieuse, en prenant en compte votre patrimoine et votre fiscalité et en répondant à vos objectifs par des préconisations adaptées.
Ce conseil hautement qualifié est la meilleure voie pour donner forme à vos objectifs.
Un choix éclairé en toute sérénité
Chaque conseil est adapté au client, en exposant les différentes solutions envisageables de façon claire et limpide. Une fois ces dernières présentées, vous pourrez décider en toute sérénité de la solution la plus adaptée, après en avoir apprécié le fonctionnement.
Indépendants à votre service
Nos fournisseurs sont choisis dans votre seul intérêt et nos conseils sont guidés par vos besoins.
Afin de vous apporter le maximum de valeur ajoutée, nous travaillons en interprofessionnalité avec les autres spécialistes du patrimoine : notaires, experts-comptables, avocats fiscalistes.
Les solutions
La gestion de patrimoine du chef d’entreprise
Le Chef d’entreprise est à la fois vu comme le loup à abattre (quand il réussit) ou bien comme la vache à lait (fiscale), il est souvent critiqué mais rarement perçu comme un leader naturel et indispensable
Lire plusAssurance emprunteur
Lorsque vous souhaitez obtenir un emprunt immobilier, vous êtes obligé de contracter une assurance emprunteur. Qu’attendez-vous pour réaliser des économies ?
Lire plusDonations et successions
L’anticipation de la transmission de votre patrimoine fait partie des éléments clés de notre mission.
Lire plusAssurance-vie
L’assurance vie est un contrat d’assurance par lequel un assureur s’engage à verser une somme d’argent moyennant le paiement d’une ou plusieurs primes.
Lire plusCourtage en crédit immobilier
Avec ICE Finance, nos clients bénéficient des meilleures conditions de crédit et d’assurance emprunteur, pour financer leur résidence principale, secondaire ou un investissement immobilier
Lire plusInvestissement locatif
Investissement locatif Aujourd’hui, l’immobilier est considéré par beaucoup d’investisseurs comme une valeur « refuge »
Lire plusInternational brokerage
Here at ICE Finance we take great pride in having the relevant expertise in broking mortgages for international clients with the French banks.
Lire plusConcubinage, PACS et mariage
Choisir le concubinage, PACS ou mariage comme statut juridique n’est pas sans conséquences pour les deux partenaires de vie.
Lire plusLa prévoyance
Les assurances de prévoyance permettent la couverture des conséquences financières des aléas de la vie : maladie, accident, incapacité, décès.
Lire plusRésidence principale
L’acquisition de sa résidence principale est un moment important, il est fonction des envies, des besoins, des moyens de chacun. L’achat d’un premier bien est rarement celui de toute une vie.
Lire plusLes étapes clefs
1
Recueillir vos attentes pour comprendre vos objectifs
Nous rassemblons vos informations familiales et patrimoniales en toute confidentialité.A partir de ces données, nous déterminons ensemble vos différents objectifs, en les hiérarchisant et en fixant un horizon de mise en place pour y répondre.
Quelques exemples d’objectifs : l’optimisation de votre fiscalité, de la rentabilité de vos placements ou le financement d’un bien immobilier, mais aussi l’anticipation des frais d’études de vos enfants, l’obtention de revenus complémentaires, la protection de votre famille, la préparation de votre retraite et de votre transmission…
2
Définir une stratégie adaptée pour votre patrimoine
Afin d’analyser en profondeur votre patrimoine et votre fiscalité, nous établissons un bilan patrimonial.Ce dernier permettra la construction d’une stratégie patrimoniale en phase avec vos objectifs de vie, via des préconisations claires et chiffrées. Il vous permettra ainsi d’appréhender, de comprendre et d’éventuellement valider les différentes solutions qui s’offrent à vous.
3
Mettre en place des solutions sur le long terme
Une fois votre décision prise, nous vous accompagnons dans la mise en place des solutions retenues.Tous les ans, un suivi de votre situation sera effectué et nous vous assisterons dans votre déclaration de revenus.